O planejamento financeiro é a construção de um direcionamento minucioso que tem por objetivo definir, planejar, traçar como serão alcançadas as metas financeiras. Envolve um estudo detalhado da situação financeira atual e futura utiliza-se diversos cenários possíveis e como agir frente a cada possibilidade. Aqui estão os principais componentes do planejamento financeiro: avaliação da Situação Financeira atual, estabelecendo metas financeiras, orçamento, ponto de equilíbrio, fundo de Emergência, gerenciamento de dívidas, planejamento de Investimentos,
O planejamento financeiro não é uma atividade estática é um processo dinâmico que deve ser revisado e ajustado regularmente para acomodar as mudanças de mercado, dos objetivos financeiros e dos recursos disponíveis.